Kaspi.kz - Блокировка счета

ДОСУДЕБНАЯ ПРЕТЕНЗИЯ от Никиты Б (87089239400)
о неправомерном ограничении распоряжения собственными денежными средствами
24 августа 2026 года мной было подано официальное письменная объяснительная в отделение АО «Kaspi Bank» касательно ограничения доступа к моему банковскому счету / карте Kaspi Gold.
Уведомляю банк о том, что я не являюсь участником мошеннических схем, не занимаюсь противоправной деятельностью и не выполняю роль «дроппера». Все денежные средства, находящиеся на моем счете, являются моей личной собственностью.
Наложение удержаний и ограничений на распоряжение личными денежными средствами клиентом без наличия судебного акта, постановления органа досудебного расследования или судебного исполнителя нарушает:
1. Ст. 739 Гражданского кодекса РК (Договор банковского счета и обязательства банка по выполнению распоряжений клиента);
2. Ст. 13 Закона РК «О платежах и платежных системах».
Сообщаю, что удержание моих средств лишает меня средств к существованию и причиняет существенный материальный и моральный вред.
НА ОСНОВАНИИ ИЗЛОЖЕННОГО ТРЕБУЮ:
1. Завершить внутреннюю проверку в кратчайшие сроки и снять ограничения на проведение операций по моему счету.
2. В случае невозможности дальнейшего обслуживания — предоставить мне письменный мотивированный отказ с указанием конкретных норм законодательства РК и обеспечить выдачу наличными 100% остатка принадлежащих мне денежных средств.
В противном случае, по истечении 15 рабочих дней с момента подачи первичного заявления, мной будут направлены официальные жалобы в:
Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) — по факту нарушения прав потребителя финансовых услуг;
Национальный Банк Республики Казахстан;
Судебные органы — с требованием взыскания суммы удерживаемых средств, неустойки и компенсации морального вреда.