Anderida Financial Group - Как компания обманывает клиентов

В башне «Федерация-Восток» разместилась компания «Андерида», с девизом «Anderida Financial Group – стратегия, доходность, надежность», объявляющая себя «независимым финансовым консультантом» и предлагающая персональные финансовые планы, структурирование активов, персональное сопровождение 24/7, английский метод инвестирования, международное налоговое консультирование и инвестици в недвижимость. Anderida Financial Group – это зарегистрированный товарный знак компании с названием ООО «Финплан». Но «Финплан» не такое яркое название для привлечения доверчивых клиентов. Партнерами компании значатся «Открытие», «Hansard International», «Interactive Brokers» итд. Interactive Brokers обозначила особое изумление о том, что у них есть договор с непонятной компанией в лице ООО «Финплан». То есть «успешный финансовый консультант» Тараповский с самого начала врал всем своим клиентоам о наличии у него партнерских договоров.
Как значится на сайте – Anderida Financial Group управляет финансами состоятельных людей по всему миру. В настоящий момент у нее более 450 клиентов, и в портфеле 52 продукта от лучших финансовых компаний. Нам стало интересно, и мы решили познакомиться с компанией поподробнее – тем более, что некоторые из бывших клиентов компании «Андерида» в настоящий момент предъявляют к ней претензии по поводу денег, потерянных в результате данного управления. Тем более, что управлять средствами клиентов компания не имеет никакого права.
На данный момент генеральным директором компании является Буганова Мадина Амербиевна. Скорее всего это аналог зиц-предетателя Фунта, который сидел за многих директоров различных «Рогов и Копыт». Беглый взгляд на находящуюся в открытом доступе финансовую отчетность ООО «Финплан» несколько разочаровывает – за 2017 год компания заработала 5,94 миллиона рублей, а потратила – 5,27 млн. Да, именно рублей, а не долларов. Поделив эту сумму на 450 клиентов и на 12 месяцев, мы приходим к выводу, что каждый довольный клиент приносит компании примерно тысячу рублей в месяц. Достаточно успешно. Согласно сайту, Алексей Тараповский – Председатель правления и Управляющий партнер, ведущий авторских мастер-классов, ведущий НФС в России и СНГ, профессиональный.инвестор. Виктория Тараповская – директор по продажам, управляющий партнер, сертифицированный коуч, специалист по инвестиционной недвижимости. Алена Алексеева – операционный директор, управляющий партнер, и просто родственник Тараповского. Алексею принадлежит 20% уставного капитала, Алене – 40%. Еще двумя совладельцами ранее были Согонов Илья Леонидович (20%) и Шильников Евгений Геннадьевич (20%). Теперь 40% принадлежит Титовой Ксении Петровне, 40% — Алексеевой Алёне Игоревне, 20% — Тараповскому Алексею Петровичу. Ранее Виктория Тараповская также была учредителем компании (с долей 20%), но ее жизненный путь сертифицированного коуча и специалиста по инвестиционной недвижимости какими-то закоулками привел ее к личному банкротству. Процедура банкротства в отношении Тараповской Виктории Романовны завершилась 20 декабря 2018 года. По окончании процедуры Тараповская Виктория Романовна освободилась от дальнейшего исполнения требований кредиторов, в том числе требований кредиторов, не заявленных при введении реализации имущества гражданина (в реестре кредиторов был, в частности, Райффайзен Банк).
Уверенно стал банкротом и другой управляющий партнер, он же профессиональный инвестор и основатель финансовой группы Андерида, Алексей Тараповский. Тараповский А.П. объявлен банкротом (дело № А40-89741/16-). В суд с заявлением о признании банкротом обратился сам должник, из крупных кредиторов - АО Райффайзен Банк (сумма требований 25 523 412, 60 руб). Двадцать пять миллионов рублей. При этом он забыл сообщить в суде о наличии у него зарубежных счетов и различных активов на Кипре и не только.
Прошла стадия реализации имущества и на торги была выставлена доля в ООО «Финплан». Торги по продаже доли участия должника в Уставном капитале ООО «Финплан» в размере 5 000,00 руб., признаны несостоявшимися по причине отсутствия заявок на приобретение данного имущества. Как ни странно, не нашлось желающих приобрести 20% долей успешной международной финансовой компании. Принято считать, что умные учатся на чужих ошибках. Здесь мы видим другую ситуацию – финансовые советники, личные финансы которых находятся в состоянии банкротства, учат других, как правильно управлять своими сбережениями. Нетривиальный подход – передовой. Стоит внести в требования к финансовым советникам «обязательное прохождение через процедуру личного банкротства». По крайней мере, сразу будет понятно, что клиентам, которые потеряют деньги в результате действий таких управляющих, ничего не светит – с банкротов сложно что-то взыскать. Собственно говоря, сама финансовая группа «Андерида» (то есть ООО «Финплан») — не особо финансовая, и проблемы с качеством финансовых советов ее независимых ни от кого финансовых советников легко объяснимы. Дело в том, что с формальной точки зрения ООО «Финплан» является «образовательной организацией), предоставляющей гражданам услуги по «образовательной программе профессиональной переподготовки «Мастер финансового планирования». У ООО «Финплан» даже имеется лицензия – выданная Департаментом образования г. Москвы – на «дополнительное профессиональное образование» (от 17 октября 2016 года). И, соответственно, господин и госпожа Тараповские, а также прочие весьма уважаемые (без сомнения) независимые финансовые консультанты, являются (как указано на сайте) педагогическими работниками. Как раньше говорили, учителями – или, как говорят сейчас, коучами. И за то, как вы употребите переданные вам знания, они, естественно, никакой ответственности не несут. Так что смело оставьте заявку на персональную консультацию. Люди в банкротстве, деньги им нужны.
Они вас научат.
Как выглядит схема обмана клиентов компанией Андерида, в частности в которой участвуют руководитель компании Тараповский Алексей и его правая рука Согонов Илья и Пригожев Константин (коммерческий директор).
На сайте вызывала доверие информация, размещенная на официальном сайте компании «ООО «Финплан» (Anderida Financial Group) о том, что (дословно): «Крупнейшая компания в восточной Европе. Филиалы в 10 регионах РФ. Представительства в России, Украине и Белоруссии».
Компания позиционировала себя как международную и респектабельную и осуществляла свою деятельность не первый год. Деятельность выражалась в проведении множества семинаров и презентаций, размещение не соответствующей действительности информации на сайте компании, привлечение к своей деятельности медийных персон и так далее. Презентации сотрудники строили таким образом, чтобы умолчать о любых рисках. Использование известных персон (например, Дмитрий Потапенко, Андрей Мовчан и др.) усиливало доверие к деятельности этой компании. Фактически имело место искажение и сокрытие истины, направленное на удовлетворение интересов ООО «Финплан». Цель – путем обмана и посредством сокрытия или предоставления ложной информации завладеть управлением деньгами клиентов. В схеме работы участвовали сотрудники фирмы, роли которых были четко распределены. Официальном партнером ООО «Финплан» на сайте была указана американская компания Interactive Brokers (далее «IB»), куда клиентам предлагали перевести средства Тараповский А. и Согонов И. Они и остальные сотрудники компании убеждали, что с компанией «IB» заключен официальный договор и он находится в стадии перевода на русский язык. На мастер классах Тараповский А. убеждал дословно, что у компании есть "Прямое партнерство с зарубежными провайдерами финансовых услуг, что мы долго завоевывали” и что " Anderida является агентом международных компаний". При необходимости мы опубликуем это видео – секрета тут нет. Спустя время выяснялось, что сотрудники компании обманывали клиентов и договора с «Interactive Brokers» у Anderida не было. Работа в офисе и в сети Интернет была организована таким образом, что не возникало предположения о том, что компания управляет денежными средствами незаконно. Для обмана использовался в том числе официальный сайт компании. На сайте компании было указано следующее: Раздел «Выгоды»: «Доходность до 20-25% годовых в валюте. Возможность получения дохода вне зависимости от того, растет рынок или падает, за счет использования рыночно-нейтральных стратегий, эксплуатирующих рыночные неэффективности. После поступления активов на счет, оформления доверенности на компанию для ведения операций по счету, мы начинаем работу по доверительному сопровождению. Раз в квартал, при условии получения дохода, мы взимаем вознаграждение за услугу доверительного сопровождения». Сотрудниками компании на разных Интернет-ресурсах указывалось, что "в случае предоставления определенного рода услуг, предусматривающего непосредственное управление деньгами клиента, договор заключается". Например об этом говорила Алена Стрелкова, которая являлась акционером компании. Более того, как говорил Тараповский на семинарах и в офисе "Доверенность необходима на управление денежными средствами". Во время своих мастер-классов он заявлял, что они берут комиссию за управление именно как компания. Дословно: «вы платите комиссию компании за то, что она обслуживает ваши средства». И снова врал.
Без этих документов Согонов И. не имел права начинать какие-либо действия с денежными средствами. Тараповский и Согонов убеждали клиентов, что данные документы проходят проверку у юриста компании, Ануфриевой Александры, которая должна была предупреждать клиентов о возможных рисках и не только, но по внутреннему или финансовому убеждению этого не делала.
В отличие от указанных условий работы на сайте ООО «Финплан» Согонов И самовольно настраивал работу в личном кабинете клиентов в компании «Interactive Brokers» таким образом, чтобы снимать комиссию ежедневно, не согласовав с людьми письменно ни ее размер, ни другие необходимые параметры работы в виде Договора, то есть фактически изымал средства со счетов клиентов в виде комиссии по своему усмотрению.
Как это происходило: Клиент с помощью Управляющего (Согонова И. и др. сотрудников) заключает договор с компанией «Interactive Brokers» и в личном кабинете указывает данные человека, который будет управлять счетом. Управляющий Согонов И. имеет право совершать сделки от имени клиента. Но не имеет право выводить средства клиента на какие-либо счета. Только клиент может выводить свои средства на свой личный банковский счет. Но Управляющий счетом имеет право снимать комиссию и настраивать ее разными способами. Это может быть ежедневная комиссия определенного размера или комиссия за определенную сделку. Таким образом незаконно снимаемая комиссия выводится на брокерский счет Управляющего и далее на его усмотрение. Например на личный счет за рубежом. И это только одна из схем. Была еще одна схема, которую раскрыл один из клиентов. Но в этом случае Тараповский и Согонов смогли расплатиться с клиентом и замять историю. Присоединение еще одного счета к счету клиента и вывод дополнительной комиссии, о которой клиент и не догадывался. Остальные схемы, связанные с другими компаниями, например Hansard, чуть ниже.

Исходя из ответов Центрального Банка России по поводу законности деятельности - ООО «Финплан», Тараповского и Согонова итд данные лица не имели права заниматься управлением денежными средствами, так как не имели лицензии Центрального Банка России. Пользуясь беспомощностью людей в плане финансовых вопросов, Согонов убеждал, что договора с «Interactive Brokers» для работы достаточно, скрывая, что договор с «Interactive Brokers» действует только на территории США. Более того, согласно ответа из ЦБ РФ компания «Interactive Brokers» так же не имеет соответствующей лицензии. Привлечение и управление денежными средствами осуществлялось без единой соответствующей лицензии. Компания ООО «Финплан» вообще не имеет права привлекать и управлять денежными средствами клиентов. Она имеет лишь образовательную лицензию и не более того. Схема обмана клиентов состояла из следующей части. Согонов всегда представлялся клиентам сотрудником компании ООО «Финплан». Тараповский не отрицал, что это сотрудник компании. Таким образом клиенты были уверены, что отдают средства под управление не частному лицу, а сотруднику крупной международной компании, которой ООО «Финплан» являлась только на словах.
В итоге в 2018 году, "финансист" Согонов просадил деньги клиентов в размере почти от 40 процентов и до полного обнуления счетов. Мы взяли средний показатель нескольких клиентов. После чего, поняв, что у Anderida подгорает, компания волнительно сделала рассылку в виде некоего "Дисклеймера", где было сказано: "(«Клиент») проинформирован, что любые инвестиции в ценные бумаги и основанные на них инструменты являются в определенной степени рискованными, и понимает возможность возникновения убытков и/или ущерба при осуществлении им финансовой деятельности, а также вследствие действий Клиента на основе рекомендаций и аналитических материалов." Эту "филькину грамоту" Андерида пыталась вручить на подпись своим клиентам.
После талантливого управления финансами клиентов, Согонов, который оказался обычным неудачником и проходимцем делал следующее:
Как правило «сотрудник» Согонов Илья вел деловую переписку в Телеграм. После того, как своим чрезмерно раздутым «профессионализмом» терял деньги клиентов стирал со своей стороны всю переписку в Телеграмм.